Fortalecimiento de la debida diligencia del cliente para la gestión del riesgo de lavado de activos en una empresa inmobiliaria - 2025

Abstract

El presente Trabajo de Suficiencia Profesional tuvo como objetivo fortalecer la debida diligencia del cliente para la gestión del riesgo de lavado de activos en una empresa del sector inmobiliario, considerando las particularidades de dicho sector y su exposición a operaciones de alto valor económico. La problemática identificada evidenció deficiencias en la recopilación, verificación y validación de la información del cliente, lo que limitaba la correcta evaluación del perfil de riesgo y aumentaba la exposición de la empresa a riesgos. La metodología empleada fue de enfoque cualitativo, de tipo descriptivo y aplicado, utilizando técnicas profesionales como el análisis documental, la observación directa, la revisión de expedientes de clientes. Estas técnicas permitieron diagnosticar las principales debilidades del proceso de debida diligencia y diseñar una alternativa de solución acorde con la normativa vigente. Como resultado de la aplicación de la propuesta, se logró mejorar la calidad, completitud y confiabilidad de la información del cliente, permitiendo una adecuada clasificación del nivel de riesgo y la aplicación correcta de medidas de debida diligencia estándar y reforzada. Se concluyó que el fortalecimiento de la debida diligencia del cliente contribuye eficazmente a la mitigación del riesgo de lavado de activos en el sector inmobiliario. Finalmente, se recomendó reforzar la capacitación del personal y realizar revisiones periódicas del perfil de riesgo de los clientes.