Fortalecimiento de la calidad y trazabilidad en la elaboración de anexos y reportes regulatorios ante la Superintendencia de Banca y Seguros

Abstract

El presente trabajo tuvo como objetivo principal evaluar cómo optimizar el proceso de elaboración de Anexos y Reportes Regulatorios presentados a la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) de una entidad del sector bancario. La justificación de este estudio radica en la necesidad de garantizar la exactitud y trazabilidad de la información financiera, elementos críticos para el cumplimiento normativo y la confianza en el sistema financiero. Se enfocó en identificar y mitigar debilidades en el proceso de preparación, lo que puede llevar a errores en la información reportada y, en consecuencia, a sanciones o pérdida de credibilidad ante el ente regulador. La metodología incluyó una revisión exhaustiva de la documentación existente, así como el análisis de los procesos actuales de elaboración de reportes. Se llevaron a cabo reuniones de entendimiento con personal clave y observaciones directas para obtener una visión integral de la situación actual. La implementación de las mejoras propuestas se llevó a cabo en varias etapas. Se revisaron y actualizaron los procedimientos existentes, incorporando controles internos más robustos. Se establecieron plazos claros para la elaboración de los reportes y se implementaron herramientas tecnológicas que facilitan la recopilación y análisis de datos. Además, se capacitó al personal involucrado en el proceso. El estudio determinó que, al implementar las mejoras propuestas, es posible aumentar significativamente la calidad y fiabilidad de los reportes regulatorios. La optimización de los procesos contribuye a un mejor cumplimiento normativo y fortalece la transparencia y la confianza en el sistema financiero. Este trabajo establece un marco para la mejora continua en la gestión de reportes regulatorios.