Mejora y automatización en el flujo cotización y desembolso de préstamos para el sector empresas de una entidad financiera del Perú utilizando la herramienta Salesforce

Abstract

El presente trabajo de suficiencia profesional aborda la problemática que se presentó a causa de la subida de las tasas de interés de referencia en el mercado financiero a partir del año 2021, la cual generó que se sobrecarguen las evaluaciones crediticias para la banca empresas de una entidad financiera del Perú, que en adelante llamaremos Entidad Financiera. El objetivo principal de este trabajo consistió en disminuir la carga de los analistas de precios y sub gerentes de oficinas y disminuir el tiempo de respuesta desde que el cliente solicita bajar la tasa de su préstamo hasta su posterior desembolso. A través de automatizaciones y la conexión entre el CRM Salesforce y aplicativos de la entidad financiera se buscó cubrir la necesidad del cliente, para ello nos apoyamos de la metodología Scrum para gestionar el trabajo. Logrando así, respuestas más rápidas acorde a la necesidad del cliente, teniendo así, más préstamos aprobados en menos tiempo. Con la solución implementada, se ganó tiempo por parte de los analistas, para evaluaciones más minuciosas, llevando a cubrir la mayor parte de clientes posibles de la entidad financiera ante una coyuntura nacional complicada desde los tiempos de pandemia.