Monitoreo continuo mediante data analytics como herramienta de transformación digital para la cartera de colocaciones banca mayorista

Abstract

Describe que, en el contexto de un banco peruano con más de un siglo de historia y una notable trayectoria en transformación digital, la auditoría de orden administrativo a la banca mayorista ha revelado deficiencias en la gestión de la cartera de colocaciones. Las auditorías realizadas por la gerencia de banca mayorista detectaron desorden administrativo en el manejo de la cartera, incumplimientos de lineamientos y normativas internas. Para abordar estos problemas, se identificó la necesidad de una herramienta de monitoreo continuo basada en data analytics. Esta herramienta fue diseñada para automatizar y agilizar la supervisión de grandes volúmenes de información, alineándose con los objetivos de transformación digital del banco. La implementación de la herramienta incluyó la creación de un motor de reglas que procesa datos en tiempo real, permitiendo a los auditores y funcionarios de negocios detectar incumplimientos y observaciones relevantes de manera oportuna y eficiente. El estudio destaca que la herramienta de monitoreo continuo ha sido efectiva en mejorar la gestión de la cartera de colocaciones y en optimizar los procesos de auditoría a la banca mayorista. La automatización y el análisis en tiempo real han permitido una supervisión más precisa y una rápida identificación de riesgos y observaciones, lo cual es crucial para mantener el orden administrativo y el cumplimiento normativo. Además, la herramienta ha aumentado la eficiencia en el trabajo de auditoría al reducir el tiempo necesario para procesar la información y generar informes. La exitosa implementación en la banca mayorista sugiere que la herramienta podría expandirse a otras áreas del banco, como la banca minorista, aunque esta expansión requerirá de una planificación meticulosa y la superación de desafíos relacionados con la integración de sistemas y la gestión de datos confidenciales.